在進(jìn)出口貿(mào)易中,大陸經(jīng)營企業(yè)會因為貿(mào)易周期過長,或是企業(yè)想拓展規(guī)模,就會出現(xiàn)資金鏈緊張問題。傳統(tǒng)做法是民間借款,或者向銀行申請貸款。然而利用注冊香港公司等離岸公司進(jìn)行境外融資是時下比較流行的做法,下面和大家分享下香港離岸公司如何向境外銀行融資?
一、香港離岸公司在融資方面的好處
1、內(nèi)地企業(yè)融資難一直是公認(rèn)的問題,我國對企業(yè)融資制定了嚴(yán)格的審批制度和繁瑣行政程序,使得企業(yè)想從境外獲得融資也存在一定程度的限制,這時香港離岸公司的作用就突顯出來了。
2、香港公司作為離岸公司,允許內(nèi)地企業(yè)在香港注冊成立離岸公司,通過和內(nèi)地原有公司合資或控股等形式,之后以外資的形式進(jìn)行融資。而我國的外資優(yōu)惠政策,使得融資不在困難。
3、香港的金融服務(wù)業(yè)非常發(fā)達(dá),在投融資方面相比大陸要優(yōu)越很多,香港基本沒有其他監(jiān)管,同時沒有在香港產(chǎn)生利潤還可以申請離岸豁免,完全可以滿足內(nèi)地企業(yè)展開經(jīng)營業(yè)務(wù)所需要的銀行結(jié)算、融資等需要,可見香港離岸公司在融資方面的作用很大。
二、香港離岸公司如何利用境外銀行融資
香港離岸公司的融資功能。通過香港離岸公司避開國內(nèi)融資政策限制,是目前主要的操作手法。下面給大家分享下3種目前主要的融資形式。
1、銀行押匯
離岸公司貿(mào)易融資目前一般采用押匯的方法。押匯是一種可以替代境內(nèi)銀行人民幣融資,降低財務(wù)費用,緩解企業(yè)現(xiàn)金不足的一種方式。目前國內(nèi)人民幣貸款利率為6%,而香港銀行信用證項下美元押匯利率卻不超過3%。對于有大量進(jìn)口的企業(yè)來說,如果供應(yīng)商接受TT結(jié)算,就可以首先在香港注冊一家離岸公司作為中轉(zhuǎn),然后國內(nèi)母公司開立遠(yuǎn)期信用證到該香港離岸公司,香港離岸公司收到供應(yīng)商貨運單據(jù)后,向香港銀行交單。銀行押匯后,TT支付供應(yīng)商。
2、開立背對背信用證
背對背信用證是利用境內(nèi)母公司申請開立遠(yuǎn)期信用證到香港離岸公司,用香港公司向香港銀行申請開立即期子證給最終供應(yīng)商,供應(yīng)商發(fā)貨交單到香港公司銀行(子證開證行),香港公司換單,并向母證開證行交單,香港公司銀行到期收款結(jié)清融資,這樣可享受香港低利率的優(yōu)勢。
3、內(nèi)保外貸
境內(nèi)公司如果有大量進(jìn)口業(yè)務(wù),需要大量資金用于日常采購??梢匀嗣駧帕鲃淤Y金貸款額度用于開立借款保函,在利用香港離岸公司在境外申請保函項下貸款。融資利率在3.47-4.05%之間,成本大大低于境內(nèi)人民幣融資。
綜上所述,香港公司不單可用于外匯結(jié)匯,打造品牌等,還可用于解決在大陸融資環(huán)境惡劣的內(nèi)地企業(yè)現(xiàn)金流緊張問題,起到緩解和降低費用支出的作用。此外,融資操作過程需要注冊香港公司。