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如何辦理香港中國(guó)銀行賬戶?

  • 時(shí)間:2018-05-09
  • 作者:卓信
  • 來源:bvtdigital.com

一、香港中國(guó)銀行簡(jiǎn)介/特色與優(yōu)勢(shì)

香港中國(guó)銀行是中國(guó)銀行于1917年在香港設(shè)立機(jī)構(gòu),經(jīng)過百年發(fā)展,從當(dāng)年不到10名員工的簡(jiǎn)陋分號(hào)至現(xiàn)時(shí)擁有香港最大分行網(wǎng)絡(luò)的主流金融集團(tuán),不僅在香港經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮舉足輕重的作用,也為香港社會(huì)繁榮穩(wěn)定作出了重要貢獻(xiàn)。

如何辦理香港中國(guó)銀行賬戶

中國(guó)銀行(香港)有限公司(「中國(guó)銀行(香港)」或「中銀香港」)是一家在香港注冊(cè)的持牌銀行。2001年,中銀集團(tuán)重組其在香港的機(jī)構(gòu),合并了原中銀集團(tuán)香港十二行中十家銀行*的業(yè)務(wù),并同時(shí)持有香港注冊(cè)的南洋商業(yè)銀行(「南商」)、集友銀行(「集友」)和中銀信用卡(國(guó)際)有限公司的股份權(quán)益,使之成為中銀香港的附屬機(jī)構(gòu)。為貫徹中國(guó)銀行集團(tuán)的海外發(fā)展策略,中銀香港分別于2016年5月及2017年3月完成出售其持有的南商及集友的全部股權(quán),同時(shí)積極推進(jìn)區(qū)域化發(fā)展,拓展東南亞業(yè)務(wù),分支機(jī)構(gòu)遍及馬來西亞、泰國(guó)、印度尼西亞、柬埔寨、文萊、越南及菲律賓等東南亞國(guó)家,為當(dāng)?shù)乜蛻籼峁I(yè)優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),并加快建設(shè)成為一流的全功能國(guó)際化區(qū)域性銀行。

中銀香港在各主要業(yè)務(wù)市場(chǎng)位居前列,在香港擁有最龐大的分行網(wǎng)絡(luò)及多元化的服務(wù)渠道,包括近200家分行,逾250個(gè)自助銀行網(wǎng)點(diǎn)、逾1,000部自助設(shè)備,以及網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行等高效電子渠道,為個(gè)人、各類企業(yè)和機(jī)構(gòu)等客戶提供多元化的金融及投資理財(cái)服務(wù)。中銀香港是香港三家發(fā)鈔銀行之一,亦為香港人民幣業(yè)務(wù)的唯一清算行。憑借在人民幣業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì),我們的人民幣服務(wù)成為客戶的當(dāng)然選擇。透過與母行中國(guó)銀行的緊密聯(lián)動(dòng),我們?yōu)榭鐕?guó)公司、跨境客戶、內(nèi)地「走出去」企業(yè),以及各地央行和超主權(quán)機(jī)構(gòu)客戶提供全方位及優(yōu)質(zhì)的跨境服務(wù)。

香港中國(guó)銀行賬戶的特色與優(yōu)勢(shì)

1、香港中國(guó)銀行是香港三大銀行之一,同時(shí)還是香港的三間發(fā)鈔銀行之一

2、相比香港匯豐,恒生等銀行賬戶的存款要求,香港中銀對(duì)賬戶存款要求較低,性價(jià)比高;

3、香港中銀為內(nèi)地赴港人士提供更方便快捷的銀行服務(wù),開戶審核周期更短;

4、中資銀行背景,在賬戶操作習(xí)慣,界面上都比較適合大陸人士使用;

二、香港中國(guó)銀行開戶條件要求

香港中國(guó)銀行可為香港公司和群島公司開設(shè)賬戶。

香港公司

群島公司

1、香港公司全套資料(CR證書、BR商業(yè)登記證、NNC1法團(tuán)證明、香港公司印章);

2、內(nèi)地居民身份證、港澳通行證;

3、3個(gè)月內(nèi)的個(gè)人銀行流水賬單;

4、國(guó)內(nèi)公司購銷合同及單據(jù)(可選擇)

5、過海關(guān)時(shí)的小票

條件在香港公司開戶資料的基礎(chǔ)上,附加提供最新6個(gè)月內(nèi)的INCUMBENCY

注:

1)若涉及一些敏感國(guó)家,需提前告知我司核實(shí)確定,以免影響后期賬戶使用;

2)香港中國(guó)銀行不需提供國(guó)內(nèi)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照或個(gè)體戶執(zhí)照,不做實(shí)質(zhì)關(guān)聯(lián);

3)業(yè)務(wù)證明資料:需準(zhǔn)備真實(shí)、完整的貿(mào)易資料

4)需提供香港公司文件的會(huì)計(jì)師核實(shí)正本

三、香港中國(guó)銀行開戶流程

1)預(yù)先審核(可把全部文件壓縮)

-把文件壓縮發(fā)到微信

2)提供客戶個(gè)人信息

-電話,電郵,身份證上地址,寄信件址,員工數(shù)目,年度營(yíng)業(yè)額及銷售地區(qū)

3)安排經(jīng)理預(yù)約開戶

安排到香港中國(guó)銀行辦理

4)成功開戶收取資詢費(fèi)用

賬戶開通后的流程說明

1、賬戶開通后當(dāng)場(chǎng)可拿編碼器,銀行發(fā)送網(wǎng)上銀行密碼信和回簽函,客戶需簽署回簽函并回寄給銀行

2、銀行收到回簽函后,3~4周可開通網(wǎng)上銀行,客戶可按照“香港中國(guó)銀行首次登陸”進(jìn)行操作。

3、賬戶開通后,需匯入部分資金激活公司賬戶(若理財(cái)?shù)目蛻?,需匯入首年理財(cái)金額;非理財(cái)客戶,可根據(jù)自身情況匯入資金,金額不限)

四、香港中國(guó)銀行面簽開戶注意事項(xiàng)

面簽時(shí)注意事項(xiàng)

1)準(zhǔn)時(shí)赴約

2)與銀行經(jīng)理溝通隨和自然,切忌表現(xiàn)出猶豫、隱瞞。

3)銀行可能會(huì)問及的問題

(1)公司營(yíng)業(yè)性質(zhì)是什么——簡(jiǎn)介公司主營(yíng)產(chǎn)品(如石油,煤礦,珠寶等銀行拒絕開戶)

(2)主要從事什么行業(yè)  ——簡(jiǎn)述自己的貿(mào)易(銀行歡迎正常貿(mào)易公司,不喜歡投資類的公司)

(3)闡述主要貿(mào)易國(guó)家  ——簡(jiǎn)述貿(mào)易國(guó)(敏感國(guó)如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等不接受)

(4)預(yù)計(jì)年?duì)I業(yè)額收入  ——簡(jiǎn)述年貿(mào)易額

(5)闡述為什么要在香港注冊(cè)公司——可從多方面說明:香港外匯自由,利于國(guó)際貿(mào)易;國(guó)際形象好等

銀行賬戶維護(hù)注意事項(xiàng)

1)保持賬號(hào)處于活躍狀態(tài),保持賬號(hào)有一定的存款(至少5萬hk);

2)不要給其他人代收款,杜絕和地下錢莊有任何的資金往來;

3)避免與受聯(lián)合國(guó)和美國(guó)制裁的國(guó)家和地區(qū)有任何的資金往來;

4)不要經(jīng)常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉(zhuǎn)賬;

5)積極配合銀行填寫每年的年檢和盡職調(diào)查表格;

6)如果可以,最好一年操作幾筆信用證,銀行非常喜歡做信用證的客戶;

五、香港中國(guó)銀行使用手續(xù)費(fèi)說明

查冊(cè)費(fèi):150HK(香港)

開戶費(fèi):1200HK(香港)

激活款:5萬HK

月日均存款≥5萬HK,不足扣150HK/月

交易費(fèi)——轉(zhuǎn)入:30HK/筆

      轉(zhuǎn)出:160HK/筆

注:具體銀行收費(fèi)詳見香港中國(guó)銀行的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

香港中國(guó)銀行LOGO

六、香港中國(guó)銀行匯款路徑

SWIFT 地址SWIFT BIC: BKCHHKHH

銀行名稱Bank Name: BANK OF CHINA(HONG KONG) LIMITED

主要地址Main Address: 1 GARDEN ROAD, HONG KONG

銀行代碼 Bank Code: 012

Account Number: XXXXXX

Account Name: xxx  Limited

七、香港中國(guó)銀行涉及的部分敏感國(guó)家匯總

涉及聯(lián)合國(guó)、美國(guó)制裁國(guó)家:

伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞、利比里亞、索馬里、塞拉利昂、剛果(金)、科特迪瓦、厄立特里亞、俄羅斯

FATF風(fēng)險(xiǎn)提示的國(guó)家或地區(qū):

阿爾及利亞、厄瓜多爾、緬甸、阿富汗、安哥拉、圭亞那、印度尼西亞、伊拉克、老撾、巴拿馬、巴布亞新幾內(nèi)亞、也門、烏干達(dá)

毒品犯罪高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū):

緬甸、阿富汗、巴基斯坦、委內(nèi)瑞拉、玻利維亞、哥倫比亞、哥斯達(dá)黎加、墨西哥

其他相關(guān)國(guó)家

印度、斯里蘭卡、哈薩克斯坦,烏克蘭,土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亞,馬達(dá)加斯加,索馬里,吉布提,莫桑比克,津巴布韋,土庫曼斯坦、尼日利亞、喀麥隆、肯尼亞、菲律賓、土耳其

以上國(guó)家為不完全統(tǒng)計(jì),由于銀行系統(tǒng)不斷更新敏感國(guó)家名單,若涉及不常見的國(guó)家,請(qǐng)與我司進(jìn)一步核對(duì),以便于賬戶使用穩(wěn)定性。

八、香港中國(guó)銀行賬戶使用注意事項(xiàng)

(1)不參與非法洗錢活動(dòng)。

(2)避免與貿(mào)易敏感國(guó)家商業(yè)往來,避免敏感業(yè)務(wù)(石油、黃金、珠寶等)。

(3)盡量避免代收代付,避免影響賬戶安全。

(4)避免大額資金整存整取;或大額現(xiàn)金存入;或多個(gè)賬戶匯入,集中再匯出。

(5)公司貿(mào)易盡量采用公對(duì)公,避免頻繁公對(duì)私(可以對(duì)董事或股東分紅)。

(6)公司賬戶保持一定存款。賬戶結(jié)余大于銀行的基本要求(大部分香港銀行要求月日均≥5萬HK)。

(7)保持公司賬戶活躍,長(zhǎng)時(shí)間不活動(dòng)的賬戶易被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)。

(8)預(yù)留有效常用聯(lián)系方式給銀行,積極配合銀行調(diào)查(如合規(guī)調(diào)查表格,提供貿(mào)易合同發(fā)票等),未能聯(lián)絡(luò)客戶或未得到回復(fù)易被關(guān)賬號(hào);

(9)如有實(shí)際收入,建議出具審計(jì)報(bào)告,避免被抽查到無法提供,賬戶凍結(jié)影響使用。

(10)公司如未按時(shí)年審,會(huì)被銀行清查, 凍結(jié)賬戶,不及時(shí)年審則會(huì)被銷戶。

以上就是大陸企業(yè)如何辦理香港中國(guó)銀行賬戶的全部介紹,在對(duì)外貿(mào)易中,香港中國(guó)銀行由于無需企業(yè)提供國(guó)內(nèi)公司貿(mào)易單據(jù)作證明,而且中資背景更喜歡服務(wù)大陸客戶,是外貿(mào)企業(yè)和個(gè)人soho等比較青睞的離岸公司開戶行。

 

 

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