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如何辦理香港花旗銀行賬戶?

  • 時(shí)間:2018-05-11
  • 作者:zhuoxin
  • 來(lái)源:bvtdigital.com

如何辦理香港花旗銀行賬戶?從事對(duì)外貿(mào)易的企業(yè)選擇在花旗銀行開立對(duì)公賬戶,可以給海外客戶的帶來(lái)信任,拓展國(guó)際市場(chǎng),下面和大家簡(jiǎn)介下香港花旗銀行開戶細(xì)節(jié),以供參考。

如何辦理香港花旗銀行賬戶?

一、香港花旗銀行簡(jiǎn)介/特色與優(yōu)勢(shì)

1、花旗銀行(Citibank, N.A.,中文名“花旗”源于上海市民對(duì)該行的習(xí)慣性稱呼)是花旗集團(tuán)旗下的一家零售銀行,其主要前身是1812年6月16日成立的“紐約城市銀行”(City Bank of New York).

2、經(jīng)過(guò)近兩個(gè)世紀(jì)的發(fā)展、并購(gòu),已經(jīng)成為美國(guó)最大的銀行之一,總部位于紐約市公園大道399號(hào)花旗集團(tuán)為一間世界級(jí)之銀行,服務(wù)全球超過(guò)160多個(gè)國(guó)家及地區(qū)約2億名客戶?;ㄆ旒瘓F(tuán)為消費(fèi)者、企業(yè)、政府及機(jī)構(gòu)提供一系列多元化之金融產(chǎn)品及服務(wù),包括零售銀行及信貸、企業(yè)及投資銀行、證券經(jīng)紀(jì)、金融交易服務(wù)及財(cái)富管理等。

香港花旗銀行賬戶的特色與優(yōu)勢(shì)

1、美資銀行

2、全球網(wǎng)點(diǎn)

3、不必需國(guó)內(nèi)公司,有購(gòu)買理財(cái)無(wú)存款要求

二、香港花旗銀行開戶條件要求

香港花旗銀行可為香港公司和群島公司開設(shè)賬戶。

香港公司

群島公司

1.公司資料(CR\BR、NNC1\印章)

2.身份證/港澳通行證/過(guò)關(guān)小票

3.地址證明(水電費(fèi)單/銀行單/房產(chǎn)證)

4.國(guó)內(nèi)有公司:營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司流水,購(gòu)銷合同與單據(jù),及3個(gè)以上供供銷客戶名單

5.國(guó)內(nèi)無(wú)公司:個(gè)人銀行流水3個(gè)月,貿(mào)易合同5份,商業(yè)計(jì)劃書1份,產(chǎn)品介紹,名片和社保/勞動(dòng)合同注:

可用舊離岸公司業(yè)績(jī)當(dāng)業(yè)務(wù)證明

注:離岸公司需要BR

材料同香港公司的要求 , 條件在香港公司開戶資料的基礎(chǔ)上,附加提供最新6個(gè)月內(nèi)的INCUMBENCY

注:1)若涉及一些敏感國(guó)家,需提前告知我司核實(shí)確定,以免影響后期賬戶使用;

2)業(yè)務(wù)證明資料:需準(zhǔn)備真實(shí)、完整的貿(mào)易資料

3)需提供香港公司文件的會(huì)計(jì)師核實(shí)正本

4)填寫香港花旗銀行調(diào)查表(請(qǐng)咨詢我司)

 

三、香港銀行開戶流程

加急開戶流程(購(gòu)買理財(cái),可提前面簽)

正常開戶流程(4-6周開賬號(hào))

1、提交開戶所需文件,我司預(yù)審3-5天

審核資料是否齊全,符合要求

預(yù)審了解客戶貿(mào)易背景(有無(wú)貿(mào)易敏感國(guó)家,個(gè)人信用污點(diǎn))

問(wèn)卷調(diào)查表是否填寫規(guī)范

確定可面簽的時(shí)間

2、赴香港面簽開戶

按時(shí)赴約至銀行,遞交文件正本

簽署開戶文件

購(gòu)買香港理財(cái)計(jì)劃

3、等待開戶并激活賬戶,6-8周

1、提交開戶所需文件,我司預(yù)審3-5天

審核資料是否齊全,符合要求

預(yù)審了解客戶貿(mào)易背景(有無(wú)貿(mào)易敏感國(guó)家,個(gè)人信用污點(diǎn))

問(wèn)卷調(diào)查表是否填寫規(guī)范

確定可面簽的時(shí)間

2、赴香港面簽開戶

按時(shí)赴約至銀行,遞交文件正本

簽署開戶文件

等待開戶并激活賬戶

6-8周,賬戶開通

匯入資金500HK,激活賬戶

賬戶開通后的流程說(shuō)明

開通后,登錄到網(wǎng)銀激活。開戶當(dāng)天需要存500HK 預(yù)存到賬號(hào),買理財(cái)客戶也要把理財(cái)金額預(yù)存到理財(cái)賬戶。購(gòu)買理財(cái)客戶,需提前和我司客服提前溝通.

 

四、香港花旗銀行面簽開戶注意事項(xiàng)

1、面簽時(shí)注意事項(xiàng)

準(zhǔn)時(shí)赴約

與銀行經(jīng)理溝通隨和自然,切忌表現(xiàn)出猶豫、隱瞞。

銀行可能會(huì)問(wèn)及的問(wèn)題

公司營(yíng)業(yè)性質(zhì)是什么——簡(jiǎn)介公司主營(yíng)產(chǎn)品(如石油,煤礦,珠寶等銀行拒絕開戶)

主要從事什么行業(yè)  ——簡(jiǎn)述自己的貿(mào)易(銀行歡迎正常貿(mào)易公司,不喜歡投資類的公司)

闡述主要貿(mào)易國(guó)家  ——簡(jiǎn)述貿(mào)易國(guó)(敏感國(guó)如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等不接受)

預(yù)計(jì)年?duì)I業(yè)額收入  ——簡(jiǎn)述年貿(mào)易額

闡述為什么要在香港注冊(cè)公司——可從多方面說(shuō)明:香港外匯自由,利于國(guó)際貿(mào)易;國(guó)際形象好等

 

2、銀行賬戶維護(hù)注意事項(xiàng)

1)保持賬號(hào)處于活躍狀態(tài),保持賬號(hào)有一定的存款(至少5萬(wàn)hk);

2)不要給其他人代收款,杜絕和地下錢莊有任何的資金往來(lái);

3)避免與受聯(lián)合國(guó)和美國(guó)制裁的國(guó)家和地區(qū)有任何的資金往來(lái);

4)不要經(jīng)常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉(zhuǎn)賬;

5)積極配合銀行填寫每年的年檢和盡職調(diào)查表格;

6)如果可以,最好一年操作幾筆信用證,銀行非常喜歡做信用證的客戶;

 

五、香港花旗銀行使用手續(xù)費(fèi)說(shuō)明

開戶費(fèi):500HK(香港) 5000HK(海外)

查冊(cè)費(fèi):100HK

月日均存款≥100萬(wàn)HK,不足扣300HK/月

交易費(fèi)——轉(zhuǎn)入:0HK/筆

         轉(zhuǎn)出:220HK/筆

 

需購(gòu)買理財(cái),買理財(cái)無(wú)存款要求

注:具體銀行收費(fèi)詳見香港花旗銀行的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

 

六、香港花旗銀行匯款路徑

銀行名稱:CITIBANK (HONG KONG) LIMITED

SWIFT CODE:CITIHKAX

地址:DORSET HOUSE, TAIKOO PLACE ,HONG KONG

銀行代碼 Bank Code: 006

Account Number: XXXXXX

Account Name: xxx  Limited

 

七、香港花旗銀行涉及的部分敏感國(guó)家匯總

涉及聯(lián)合國(guó)、美國(guó)制裁國(guó)家:

伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞、利比里亞、索馬里、塞拉利昂、剛果(金)、科特迪瓦、厄立特里亞、俄羅斯

FATF風(fēng)險(xiǎn)提示的國(guó)家或地區(qū):

阿爾及利亞、厄瓜多爾、緬甸、阿富汗、安哥拉、圭亞那、印度尼西亞、伊拉克、老撾、巴拿馬、巴布亞新幾內(nèi)亞、也門、烏干達(dá)

毒品犯罪高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū):

緬甸、阿富汗、巴基斯坦、委內(nèi)瑞拉、玻利維亞、哥倫比亞、哥斯達(dá)黎加、墨西哥

其他相關(guān)國(guó)家

印度、斯里蘭卡、哈薩克斯坦,烏克蘭,土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亞,馬達(dá)加斯加,索馬里,吉布提,莫桑比克,津巴布韋,土庫(kù)曼斯坦、尼日利亞、喀麥隆、肯尼亞、菲律賓、土耳其、烏克蘭、保加利亞

 

以上國(guó)家為不完全統(tǒng)計(jì),由于銀行系統(tǒng)不斷更新敏感國(guó)家名單,若涉及不常見的國(guó)家,請(qǐng)與我司進(jìn)一步核對(duì),以便于賬戶使用穩(wěn)定性。

八、香港花旗銀行賬戶使用注意事項(xiàng)

答:

(1)不參與非法洗錢活動(dòng)。 
       (2)避免與貿(mào)易敏感國(guó)家商業(yè)往來(lái),避免敏感業(yè)務(wù)(石油、黃金、珠寶等)。

(3)盡量避免代收代付,避免影響賬戶安全。

(4)避免大額資金整存整??;或大額現(xiàn)金存入;或多個(gè)賬戶匯入,集中再匯出。

(5)公司貿(mào)易盡量采用公對(duì)公,避免頻繁公對(duì)私(可以對(duì)董事或股東分紅)。

(6)公司賬戶保持一定存款。賬戶結(jié)余大于銀行的基本要求(大部分香港銀行要求月日均≥5萬(wàn)HK)。

(7)保持公司賬戶活躍,長(zhǎng)時(shí)間不活動(dòng)的賬戶易被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)。

(8)預(yù)留有效常用聯(lián)系方式給銀行,積極配合銀行調(diào)查(如合規(guī)調(diào)查表格,提供貿(mào)易合同發(fā)票等),未能聯(lián)絡(luò)客戶或未得到回復(fù)易被關(guān)賬號(hào);

(9)如有實(shí)際收入,建議出具審計(jì)報(bào)告,避免被抽查到無(wú)法提供,賬戶凍結(jié)影響使用。

(10)公司如未按時(shí)年審,會(huì)被銀行清查, 凍結(jié)賬戶,不及時(shí)年審則會(huì)被銷戶。

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