一、匯豐銀行簡(jiǎn)介/特色與優(yōu)勢(shì)
全稱為英國(guó)匯豐銀行，是一家譽(yù)滿全球的國(guó)際老牌銀行，其分支機(jī)構(gòu)遍布包括中國(guó)在內(nèi)的世界各地?？偛吭O(shè)于倫敦，隸屬于匯豐集團(tuán)。匯豐集團(tuán)在歐洲、亞太地區(qū)、美洲、中東及非洲82個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有約10,000間附屬機(jī)構(gòu)。匯豐在倫敦、香港、紐約、巴黎及百慕達(dá)等證券交易所上市，全球股東約有200,000，分布于100多個(gè)國(guó)家和地區(qū)。通過(guò)以先進(jìn)科技聯(lián)接的國(guó)際網(wǎng)絡(luò)，以及快速發(fā)展的電子商務(wù)能力，匯豐提供廣泛的銀行及金融服務(wù)：個(gè)人金融服務(wù)；工商業(yè)務(wù)；企業(yè)銀行、投資銀行及資本市場(chǎng)；私人銀行；以及其它業(yè)務(wù)。
匯豐銀行于1865年在香港成立，是香港最大的本地銀行，在亞太地區(qū)設(shè)立有700多間分行及辦事處，國(guó)際知名度高。從事對(duì)外貿(mào)易的企業(yè)選擇在匯豐銀行開(kāi)立對(duì)公賬戶，可以給海外客戶的帶來(lái)信任，更方面企業(yè)開(kāi)展對(duì)外貿(mào)易業(yè)務(wù)。
匯豐銀行的資質(zhì)
《環(huán)球金融》（Global Finance）雜志2012年全球50家最安全銀行榜單，匯豐銀行排名第23。
2008年度世界500強(qiáng)第20位，收入1465億美元，凈利潤(rùn)191.33億美元。
匯豐銀行賬戶的特色與優(yōu)勢(shì)
1）香港特別行政區(qū)最大的本地注冊(cè)銀行及三家發(fā)鈔銀行之一，網(wǎng)點(diǎn)遍布全球；
2）群島公司需稅務(wù)編碼；
3）國(guó)內(nèi)與香港公司有審計(jì)通過(guò)率高；
二、匯豐銀行開(kāi)戶條件要求
匯豐銀行可為香港公司和群島公司開(kāi)設(shè)賬戶。
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香港公司 |
群島公司 |
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1.香港公司注冊(cè)證書 (CI,BR,NNC/NAR1) 2.身份證+港澳通行證+過(guò)關(guān)小票 3.國(guó)內(nèi)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照/個(gè)體戶執(zhí)照（(必需) 4.內(nèi)地公司流水 或 香港公司戶流水(如有香港其中一間銀行戶口,內(nèi)地離岸戶口銀行戶口也可以 ) 3個(gè)月內(nèi) 4. 貿(mào)易合同3張 (只有內(nèi)地對(duì)內(nèi)地不接受,一定要外貿(mào))(與發(fā)達(dá)國(guó)家貿(mào)易的) (詳細(xì)而且正規(guī)及必須和內(nèi)地公賑或香港公賑里的進(jìn)出吻合) 必需要有雙方簽字,公章,貨品明細(xì),日期,收款銀行信息, 5. 增值稅發(fā)票 (如有) 6. 審計(jì)報(bào)告(如有) 7. 海運(yùn)提單 (如有) 備份:(刷卡) 不需預(yù)存 |
條件在香港公司開(kāi)戶資料的基礎(chǔ)上，附加提供最新6個(gè)月內(nèi)的INCUMBENCY |
注：
1）若涉及一些敏感國(guó)家，需提前告知我司核實(shí)確定，以免影響后期賬戶使用；
2）匯豐銀行必須提供國(guó)內(nèi)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照或個(gè)體戶執(zhí)照，僅是開(kāi)戶程序需求，不做實(shí)質(zhì)關(guān)聯(lián)
3）業(yè)務(wù)證明資料：需準(zhǔn)備真實(shí)、完整的貿(mào)易資料
4）需提供香港公司文件的會(huì)計(jì)師核實(shí)正本
三、匯豐銀行開(kāi)戶流程
香港匯豐銀行開(kāi)戶一般流程：
1)預(yù)先審核(可把全部文件壓縮)
-把文件壓縮發(fā)到微信
2)提供客戶個(gè)人信息
-電話,電郵,身份證上地址,寄信件址,員工數(shù)目,年度營(yíng)業(yè)額及銷售地區(qū)
3)安排經(jīng)理預(yù)約開(kāi)戶
安排到上環(huán)企業(yè)中心辦理
4)成功開(kāi)戶收取資詢費(fèi)用
賬戶開(kāi)通后的流程說(shuō)明
1、賬戶開(kāi)通后1周左右，銀行發(fā)送網(wǎng)上銀行密碼信和回簽函，客戶需簽署回簽函并回寄給銀行
2、銀行收到回簽函后，3個(gè)工作日證書開(kāi)通網(wǎng)上銀行?？蛻艨砂凑?ldquo;匯豐銀行首次登陸”進(jìn)行操作。
3、賬戶開(kāi)通后，需匯入部分資金激活公司賬戶（若理財(cái)?shù)目蛻?，需匯入首年理財(cái)金額；非理財(cái)客戶，可根據(jù)自身情況匯入資金，金額不限）
4、非理財(cái)客戶，登錄網(wǎng)上銀行，自行申請(qǐng)網(wǎng)銀編碼器，申請(qǐng)后，銀行審批1周后寄出網(wǎng)銀編碼器。
四、匯豐銀行面簽開(kāi)戶注意事項(xiàng)
面簽時(shí)注意事項(xiàng)
1、準(zhǔn)時(shí)赴約
2、與匯豐銀行經(jīng)理溝通隨和自然，切忌表現(xiàn)出猶豫、隱瞞。
3、銀行可能會(huì)問(wèn)及的問(wèn)題
公司營(yíng)業(yè)性質(zhì)是什么——簡(jiǎn)介公司主營(yíng)產(chǎn)品（如石油，煤礦，珠寶等銀行拒絕開(kāi)戶）
主要從事什么行業(yè) ——簡(jiǎn)述自己的貿(mào)易（銀行歡迎正常貿(mào)易公司，不喜歡投資類的公司）
闡述主要貿(mào)易國(guó)家 ——簡(jiǎn)述貿(mào)易國(guó)（敏感國(guó)如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等不接受）
預(yù)計(jì)年?duì)I業(yè)額收入 ——簡(jiǎn)述年貿(mào)易額
闡述為什么要在香港注冊(cè)公司——可從多方面說(shuō)明：香港外匯自由，利于國(guó)際貿(mào)易；國(guó)際形象好等
銀行賬戶維護(hù)注意事項(xiàng)
1.保持賬號(hào)處于活躍狀態(tài)，保持賬號(hào)有一定的存款（至少5萬(wàn)hk）；
2.不要給其他人代收款，杜絕和地下錢莊有任何的資金往來(lái)；
3.避免與受聯(lián)合國(guó)和美國(guó)制裁的國(guó)家和地區(qū)有任何的資金往來(lái)；
4.不要經(jīng)常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉(zhuǎn)賬；
5.積極配合匯豐銀行填寫每年的年檢和盡職調(diào)查表格；
6.如果可以，最好一年操作幾筆信用證，銀行非常喜歡做信用證的客戶；
五、匯豐銀行使用手續(xù)費(fèi)說(shuō)明
查冊(cè)費(fèi): 1200HK（香港）
賬戶管理費(fèi)：0（香港）；1萬(wàn)HK(群島）
激活款:5萬(wàn)HK
月日均存款≥5萬(wàn)HK,不足扣120HK/月
交易費(fèi)——轉(zhuǎn)入：55HK/筆
轉(zhuǎn)出：150-200HK/筆
注：具體銀行收費(fèi)詳見(jiàn)匯豐銀行收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
六、匯豐銀行匯款路徑
SWIFT 地址SWIFT CODE: HSBCHKHHHKH
銀行名稱Bank Name: THE HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION
主要地址Main Address: NO.1 QUEEN’S ROAD CENTRAL, HONG KONG
銀行代碼 Bank Code: 004
Account Number: XXXXXX
Account Name: xxx Limited
七、匯豐銀行涉及的部分敏感國(guó)家匯總
阿富汗
安哥拉
阿塞拜疆
孟加拉
玻利維亞
布蘭迪
中非
查得
科莫洛
剛果
象牙海岸
古巴
厄瓜多爾
厄立特里亞
埃塞俄比亞
幾內(nèi)亞
幾內(nèi)亞比紹
海地
洪都拉斯
伊拉克
肯亞
古里巴斯共和國(guó)
黎巴嫩
利比里亞
科比亞
馬達(dá)加斯加
馬來(lái)西亞
毛里塔尼亞
緬甸
尼泊爾
尼日爾
尼日利亞
巴基斯坦
巴布亞新幾內(nèi)亞
保加利亞
菲律賓
處旺達(dá)
圣多美與善林希比共和國(guó)
塞拉利昂
所羅門群島
索馬利
蘇丹
吉利亞
坦桑尼亞
泰國(guó)
多哥
土庫(kù)曼
圖瓦盧
烏克蘭
烏茲別克斯坦
胃納瑞拉
越南
葉門
辛巴威
以上國(guó)家為不完全統(tǒng)計(jì)，由于銀行系統(tǒng)不斷更新敏感國(guó)家名單，若涉及不常見(jiàn)的國(guó)家，請(qǐng)與我司進(jìn)一步核對(duì)，以便于賬戶使用穩(wěn)定性。
八、匯豐銀行賬戶使用注意事項(xiàng)
（1）不參與非法洗錢活動(dòng)。
（2）避免與貿(mào)易敏感國(guó)家商業(yè)往來(lái)，避免敏感業(yè)務(wù)（石油、黃金、珠寶等）。
（3）盡量避免代收代付，避免影響賬戶安全。
（4）避免大額資金整存整取；或大額現(xiàn)金存入；或多個(gè)賬戶匯入，集中再匯出。
（5）公司貿(mào)易盡量采用公對(duì)公，避免頻繁公對(duì)私（可以對(duì)董事或股東分紅）。
（6）公司賬戶保持一定存款。賬戶結(jié)余大于銀行的基本要求（大部分香港銀行要求月日均≥5萬(wàn)HK）。
（7）保持公司賬戶活躍，長(zhǎng)時(shí)間不活動(dòng)的賬戶易被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)。
（8）預(yù)留有效常用聯(lián)系方式給銀行，積極配合銀行調(diào)查（如合規(guī)調(diào)查表格，提供貿(mào)易合同發(fā)票等），未能聯(lián)絡(luò)客戶或未得到回復(fù)易被關(guān)賬號(hào)；
（9）如有實(shí)際收入，建議出具審計(jì)報(bào)告，避免被抽查到無(wú)法提供，賬戶凍結(jié)影響使用。
（10）公司如未按時(shí)年審，會(huì)被銀行清查， 凍結(jié)賬戶，不及時(shí)年審則會(huì)被銷戶。
以上就是大陸企業(yè)如何辦理香港匯豐銀行賬戶的全部介紹，在對(duì)外貿(mào)易中，以香港匯豐銀行作為匯款收款開(kāi)戶行，可以明顯增強(qiáng)國(guó)外客戶的信任度，促進(jìn)交易的開(kāi)展，是最受企業(yè)歡迎的離岸公司開(kāi)戶行。
