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如何辦理香港恒生銀行賬戶?

  • 時(shí)間:2018-05-07
  • 作者:卓信
  • 來(lái)源:bvtdigital.com

如何辦理香港恒生銀行賬戶?自從2017年以來(lái),離岸開戶變得困難了許多,這是由多方面原因造成的,其中CRS在中國(guó)的執(zhí)行是一個(gè)比重比較大的原因,由于CRS的執(zhí)行導(dǎo)致許多銀行提高了香港公司開戶的門檻,特別是香港的一些大銀行。下面介紹辦理香港恒生銀行的細(xì)節(jié),以供參考。

如何辦理香港恒生銀行賬戶?

一、香港恒生銀行簡(jiǎn)介/特色與優(yōu)勢(shì)

l  香港恒生銀行(Hang Seng Bank),香港第二大上市銀行。香港恒生銀行(港交所:0011,OTCBB:HSNGY,Hang Seng Bank Limited)于1933年3月3日,由林炳炎、何善衡、梁植偉、盛春霖及何添創(chuàng)立,總行位于香港島中環(huán)德輔道中83號(hào)(而大廈前身為于1988年元旦清拆的中環(huán)消防局)。

l  恒生銀行是一間以香港及中國(guó)大陸業(yè)務(wù)為重點(diǎn)的銀行,其母公司是在英國(guó)注冊(cè)的匯豐控股有限公司,匯豐控股旗下的香港上海匯豐銀行持有恒生銀行62.14%股權(quán)。  “恒生”二字含有“永恒生長(zhǎng)”之意,象征香港恒生銀行與客戶和香港一同成長(zhǎng)

l  香港恒生銀行充滿活力的現(xiàn)代化銀行服務(wù),以配合客戶愈趨復(fù)雜的需求。恒生資本雄厚,是一間以香港及中國(guó)內(nèi)地為業(yè)務(wù)重點(diǎn)的商業(yè)銀行。主要業(yè)務(wù)包括個(gè)人理財(cái)、商業(yè)銀行、工商及金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、財(cái)資服務(wù)、以及私人銀行服務(wù)

l  恒生銀行的全資附屬機(jī)構(gòu)恒生證券與廣東省的廣州證券合作,成立合資證券投資咨詢公司—廣州廣證恒生證劵研究所有限公司。

l  恒生銀行與深圳市前海金融控股有限公司合作成立內(nèi)地首家外資控股合資基金管理公司—恒生前海基金管理有限公司。

l  恒生為提供優(yōu)良服務(wù)的先驅(qū),本行員工會(huì)致力為你提供殷勤及親切的銀行服務(wù)。

l  恒生銀行為匯豐集團(tuán)主要成員之一,該集團(tuán)是全球最大金融服務(wù)機(jī)構(gòu)之一,持有恒生62.14%的股權(quán)。本行亦在美國(guó)為投資者提供第一級(jí)贊助形式之美國(guó)預(yù)托證券計(jì)劃。

香港恒生銀行賬戶的特色與優(yōu)勢(shì)

1)  香港第二大銀行,全球網(wǎng)點(diǎn)。

2)  購(gòu)買理財(cái),可提前安排面簽

3)  專門服務(wù)公司客戶

二、香港恒生銀行開戶條件要求

香港恒生銀行可為香港公司和群島公司開設(shè)賬戶。

香港公司

群島公司

1、公司全套資料

2、身份證+港澳通行證

3、地址證明

4、業(yè)務(wù)證明(合同\提單\發(fā)票\形式發(fā)票等)

5、國(guó)內(nèi)營(yíng)業(yè)執(zhí)照(若有)、銀行流水/若無(wú)國(guó)內(nèi)公司,提供社保記錄

6、公司網(wǎng)頁(yè)、宣傳片、名片

材料同香港公司的要求 ,但必須買理財(cái)

注:1)若涉及一些敏感國(guó)家,需提前告知我司核實(shí)確定,以免影響后期賬戶使用;

2)業(yè)務(wù)證明資料:需準(zhǔn)備真實(shí)、完整的貿(mào)易資料

3)需提供香港公司文件的會(huì)計(jì)師核實(shí)正本

4)填寫香港恒生銀行調(diào)查表(請(qǐng)咨詢我司)

5)無(wú)國(guó)內(nèi)公司或需理財(cái)

三、香港恒生銀行開戶流程

如何辦理香港恒生銀行賬戶?

加急開戶流程(購(gòu)買理財(cái),可提前安排面簽)

正常開戶流程(4-6周開賬號(hào))

1、提交開戶所需文件,我司預(yù)審1天

l 審核資料是否齊全,符合要求

l 預(yù)審了解客戶貿(mào)易背景(有無(wú)貿(mào)易敏感國(guó)家,個(gè)人信用污點(diǎn))

l 問(wèn)卷調(diào)查表是否填寫規(guī)范

l 確定可面簽的時(shí)間

2、赴香港面簽開戶

l 按時(shí)赴約至銀行,遞交文件正本

l 簽署開戶文件

l 購(gòu)買香港理財(cái)計(jì)劃

3、等待開戶并激活賬戶

l 當(dāng)天拿卡,編碼器

l 銀行寄簽字文件后,簽完字后網(wǎng)銀開通,賬戶開通后3-4周拿網(wǎng)銀

1、提交開戶所需文件,我司預(yù)審1天

l 審核資料是否齊全,符合要求

l 預(yù)審了解客戶貿(mào)易背景(有無(wú)貿(mào)易敏感國(guó)家,個(gè)人信用污點(diǎn))

l 問(wèn)卷調(diào)查表是否填寫規(guī)范

l 確定可面簽的時(shí)間

2、赴香港面簽開戶

l 按時(shí)赴約至銀行,遞交文件正本

l 簽署開戶文件

3、  等待開戶并激活賬戶

l 4-6周,賬戶開通

l 匯入資金5萬(wàn)HK,激活賬戶

賬戶開通后的流程說(shuō)明

1、  買理財(cái) 當(dāng)場(chǎng)拿網(wǎng)銀編碼器+賬戶,簽字后,2周左右銀行短信+郵件通知客戶開通賬戶??蛻艨梢缘卿浘W(wǎng)銀使用

2、  未購(gòu)買理財(cái)客戶,賬戶開通后,銀行寄送信件(卡+編碼器)郵寄客戶(1-2周),銀行短信+郵件通知 開通賬戶。

3、  開通后,登錄到網(wǎng)銀激活。

4、  開戶當(dāng)天需要存5萬(wàn)HK 預(yù)存到賬號(hào),買理財(cái)客戶也要把理財(cái)金額預(yù)存到理財(cái)賬戶。

四、香港恒生銀行面簽開戶注意事項(xiàng)

1、面簽時(shí)注意事項(xiàng)

1)  準(zhǔn)時(shí)赴約

2)  與銀行經(jīng)理溝通隨和自然,切忌表現(xiàn)出猶豫、隱瞞。

3)  銀行可能會(huì)問(wèn)及的問(wèn)題

(1)       公司營(yíng)業(yè)性質(zhì)是什么——簡(jiǎn)介公司主營(yíng)產(chǎn)品(如石油,煤礦,珠寶等銀行拒絕開戶)

(2)       主要從事什么行業(yè)  ——簡(jiǎn)述自己的貿(mào)易(銀行歡迎正常貿(mào)易公司,不喜歡投資類的公司)

(3)       闡述主要貿(mào)易國(guó)家  ——簡(jiǎn)述貿(mào)易國(guó)(敏感國(guó)如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等不接受)

(4)       預(yù)計(jì)年?duì)I業(yè)額收入  ——簡(jiǎn)述年貿(mào)易額

(5)       闡述為什么要在香港注冊(cè)公司——可從多方面說(shuō)明:香港外匯自由,利于國(guó)際貿(mào)易;國(guó)際形象好等

2、銀行賬戶維護(hù)注意事項(xiàng)

1)保持賬號(hào)處于活躍狀態(tài),保持賬號(hào)有一定的存款(至少5萬(wàn)hk);

2)不要給其他人代收款,杜絕和地下錢莊有任何的資金往來(lái);

3)避免與受聯(lián)合國(guó)和美國(guó)制裁的國(guó)家和地區(qū)有任何的資金往來(lái);

4)不要經(jīng)常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉(zhuǎn)賬;

5)積極配合銀行填寫每年的年檢和盡職調(diào)查表格;

6)如果可以,最好一年操作幾筆信用證,銀行非常喜歡做信用證的客戶;

五、香港恒生銀行使用手續(xù)費(fèi)說(shuō)明

查冊(cè)費(fèi):150HK

開戶費(fèi):1200HK

預(yù)存款:5萬(wàn)HK

月日均存款≥5萬(wàn)HK,不足扣200HK/月

交易費(fèi)-轉(zhuǎn)入:65HK/筆

       轉(zhuǎn)出:220HK/筆

轉(zhuǎn)賬限額——2千萬(wàn)HK/日

注:具體銀行收費(fèi)詳見香港恒生銀行的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

六、香港恒生銀行匯款路徑

SWIFT 地址SWIFT BIC: HASEHKHH

銀行名稱Bank Name: Hang Seng Bank Limited, HONG KONG

主要地址Main Address: 83 Des Voeux Road Central Hong Kong

銀行代碼 Bank Code: 024

Account Number: XXXXXX

Account Name: xxx  Limited

七、香港恒生銀行涉及的部分敏感國(guó)家匯總

阿富汗
安哥拉
布隆迪
柬埔寨
乍得共和國(guó)
剛果
幾內(nèi)亞
厄立特里亞
幾內(nèi)亞比紹
海地
伊拉克
利比亞
緬甸
朝鮮
索馬里
蘇丹
敘利亞
土庫(kù)曼斯坦
烏茲別克斯坦
委內(nèi)瑞拉
也門
津巴布韋
奧蘭群島
阿爾巴尼亞
安提瓜和巴布達(dá)
阿魯巴
阿塞拜疆
巴哈馬
白俄羅斯
伯利茲
不丹
玻利維亞
薩巴
波斯尼亞和黑塞哥維那
博茲瓦納
布韋島
英屬南極
英屬印第安
英屬維京BVI
佛得角
圣誕島
科科斯群島
公雞島
哥斯達(dá)黎加
古巴
多米尼亞
多馬共和國(guó)
厄瓜多爾
薩爾瓦多
埃塞俄比亞
福克蘭群島
法羅群島
法屬圭亞那
法屬波利尼西亞
斯威士蘭
格陵蘭島
瓜德羅普
危地馬拉
幾內(nèi)亞
圭亞那
赫德島和麥克唐納群島
洪都拉斯
伊朗
科特迪瓦
牙買加
哈薩克斯坦
肯尼亞
基里巴斯
科索沃
吉爾吉斯斯坦
老撾
拉脫維亞
萊索托
馬達(dá)加斯加島
馬里
馬紹爾群島
馬提尼克島
毛里求斯
馬約特
密克羅尼西亞
摩爾多瓦
蒙古
蒙塞拉特
納米比亞
瑙魯
尼泊爾
新喀里多尼亞
尼加拉瓜
尼日爾
諾??藣u
巴基斯坦
帕勞
巴勒斯坦
巴拿馬
 
巴布亞新幾內(nèi)亞
巴拉圭
皮特凱恩群島
留尼旺島
圣巴特島
圣赫勒拿島
圣多美和普林西比
塞內(nèi)加爾
塞爾維亞
塞拉利昂
南喬治亞
圣馬丁島
圣皮埃爾
斯瓦爾巴島
塔吉克斯坦
坦桑尼亞
東帝汶
多哥
托克勞群島
突尼斯
特克斯和凱科斯群島
圖瓦盧
烏干達(dá)
烏克蘭
瓦努阿圖
梵蒂岡
瓦利斯和富圖納群島
撒哈拉
阿爾及利亞
阿根廷
巴林
孟加拉
文萊達(dá)魯薩蘭國(guó)
開曼
哥倫比亞
埃及
印度
印尼
科威特
黎巴嫩
澳門
馬來(lái)西亞
墨西哥
尼日利亞
菲律賓
秘魯
俄羅斯
沙特阿拉伯
泰國(guó)
土耳其
阿拉伯聯(lián)合酋長(zhǎng)國(guó)
越南

 

以上國(guó)家為不完全統(tǒng)計(jì),由于銀行系統(tǒng)不斷更新敏感國(guó)家名單,若涉及不常見的國(guó)家,請(qǐng)與我司進(jìn)一步核對(duì),以便于賬戶使用穩(wěn)定性。

八、香港恒生銀行賬戶使用注意事項(xiàng)

答:
      (1)不參與非法洗錢活動(dòng)。 
      (2)避免與貿(mào)易敏感國(guó)家商業(yè)往來(lái),避免敏感業(yè)務(wù)(石油、黃金、珠寶等)。

(3)盡量避免代收代付,避免影響賬戶安全。

(4)避免大額資金整存整??;或大額現(xiàn)金存入;或多個(gè)賬戶匯入,集中再匯出。

(5)公司貿(mào)易盡量采用公對(duì)公,避免頻繁公對(duì)私(可以對(duì)董事或股東分紅)。

(6)公司賬戶保持一定存款。賬戶結(jié)余大于銀行的基本要求(大部分香港銀行要求月日均≥5萬(wàn)HK)。

(7)保持公司賬戶活躍,長(zhǎng)時(shí)間不活動(dòng)的賬戶易被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)。

(8)預(yù)留有效常用聯(lián)系方式給銀行,積極配合銀行調(diào)查(如合規(guī)調(diào)查表格,提供貿(mào)易合同發(fā)票等),未能聯(lián)絡(luò)客戶或未得到回復(fù)易被關(guān)賬號(hào);

(9)如有實(shí)際收入,建議出具審計(jì)報(bào)告,避免被抽查到無(wú)法提供,賬戶凍結(jié)影響使用。

(10)公司如未按時(shí)年審,會(huì)被銀行清查, 凍結(jié)賬戶,不及時(shí)年審則會(huì)被銷戶。


以上就是如何辦理香港恒生銀行賬戶?的簡(jiǎn)單總結(jié)。

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