近年來，隨著國家反洗錢、CRS申報(bào)日趨嚴(yán)格，眾多離岸賬戶被銷戶凍結(jié)，很多外貿(mào)人的離岸賬戶也受到影響。
近日，有消息表示，有大量東亞銀行賬戶被銷戶。關(guān)于銷戶原因，各方說法不一；據(jù)銀行方提供的信息來看：若沒有國內(nèi)關(guān)聯(lián)公司的，業(yè)務(wù)量較小，或與洗黑錢高發(fā)國家是否有資金往來等行為的，賬戶都有可能會被清理，當(dāng)然具體還需要以銀行為準(zhǔn)。但不可避免的讓人想到如下幾點(diǎn)可能銷戶的原因：
東亞銀行銷戶產(chǎn)生的主要原因有以下幾點(diǎn)：
1、銀行業(yè)整體開戶門檻收緊
在政策緊縮的大環(huán)境下，銀行結(jié)合本身利益與風(fēng)險的綜合考量，不得不對開戶客戶做進(jìn)一步篩選，保留極少部分優(yōu)質(zhì)客戶。
2、早年開戶門檻低，無風(fēng)險控制
因早年大量外貿(mào)客戶涌入，銀行洗錢被罰案接連被爆出；隨后各國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)反洗錢措施日趨嚴(yán)格，內(nèi)部合規(guī)檢查更加嚴(yán)苛。
3、無國內(nèi)關(guān)聯(lián)公司
個別客戶無國內(nèi)關(guān)聯(lián)公司，貿(mào)易背景及交易規(guī)模相對不穩(wěn)定，銀行無法判定客戶是否存在風(fēng)險。
4、客戶業(yè)務(wù)量較少，銀行收益小
隨著銀行審查力度的提升，其相應(yīng)的運(yùn)營成本也會大大提升，而有些客戶因業(yè)務(wù)交易量較少，無法給銀行帶來高利潤，銀行而將其拒之門外。
所以在東亞銀行新一輪的銷戶潮襲來環(huán)境下，為了避免因賬戶臨時被關(guān)而影響企業(yè)發(fā)展，建議企業(yè)再開一個銀行賬戶備用，確保國際貿(mào)易往來萬無一失。
可選擇的開戶行：香港銀行、新加坡銀行、國內(nèi)銀行。
1、香港銀行賬戶為何成為首選？有哪些優(yōu)勢？
Ø 資金調(diào)撥自由，不受外匯管制；
Ø 存款利率、品種不受限制，靈活方便；
Ø 免征存款利息稅，收益更為可觀；
Ø 提高境內(nèi)外資金綜合運(yùn)營效率，降低資金綜合成本；
Ø 方便日常操作與核銷；
Ø 境內(nèi)操控，境外運(yùn)作；
2、為什么越來越多人選擇新加坡銀行開？
Ø 不同貨幣自由轉(zhuǎn)換，國際貿(mào)易結(jié)算方便；
Ø 客戶無需登陸到新加坡，國內(nèi)即可開戶；
Ø 亞洲金融中心，銀行機(jī)構(gòu)多，服務(wù)項(xiàng)目廣；
Ø 無障礙溝通服務(wù)，可普通話交流；
Ø 公司賬戶存款要求低，日常賬戶使用便捷；
Ø 申請資料簡單，開戶要求寬松；
3、如何提高開戶成功率？
香港銀行加強(qiáng)客戶的審查力度，開立新的香港銀行賬戶已有一定難度?？蛻糇约喝ラ_戶，不僅會出現(xiàn)準(zhǔn)備工作不足，或?qū)ο愀坶_戶要求不了解，導(dǎo)致多次審核卻無法通過還會留下開戶不成功記錄，且因?yàn)椴涣私忏y行隨時變化的開戶要求，出現(xiàn)好不容易排到號也無法開戶的現(xiàn)象。而卓信作為擁有20年經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)公司，經(jīng)驗(yàn)豐富，資源優(yōu)厚，我們承諾開戶不成功全額退款。
目前卓信企業(yè)與香港、海外、國內(nèi)多家銀行親密合作，其中包括：匯豐、恒生、中信國際、大新、香港中銀、香港交通、香港星展、華僑永亨、大眾、花旗、渣打、香港招商、建銀亞洲、永隆、工銀亞洲、新加坡華僑、新加坡大新、新加坡星展、塞浦路斯銀行、亞美尼亞銀行、義烏商業(yè)銀行等。具體開戶要求及條件請咨詢我司，24小時在線服務(wù)：400-065-0008
