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一文教你讀懂KYC與KYCC

  • 時(shí)間:2020-11-19
  • 作者:joyce
  • 來(lái)源:bvtdigital.com

現(xiàn)在很多企業(yè)在注冊(cè)新公司的時(shí)候會(huì)被要求填寫KYC表格,對(duì)于KYC大家多少會(huì)有點(diǎn)了解,但是不少人經(jīng)常會(huì)分不清KYC和KYCC,今天我們就一起來(lái)看看KYC和KYCC究竟有什么聯(lián)系。

一文教你讀懂KYC與KYCC
圖片來(lái)源:攝圖網(wǎng)

什么是KYC

KYC全稱是“Know Your Customer”,也就是對(duì)賬戶持有人的強(qiáng)化審查,是反洗錢用于預(yù)防腐敗的制度基礎(chǔ),了解該公司資金來(lái)源合法性。

KYC盡職調(diào)查就是加大公司提交資料的審查,并對(duì)已有的公司進(jìn)行資料的手機(jī),統(tǒng)計(jì)公司的相關(guān)信息,審查公司資金來(lái)源、股東董事等是否有問題,從而判斷該公司是否合法經(jīng)營(yíng)。

不同國(guó)家對(duì)于KYC法規(guī)的要求也會(huì)有所不同。

美國(guó):根據(jù)2001年的《美國(guó)愛國(guó)者法案》,美國(guó)財(cái)政部長(zhǎng)在2002年10月26日最終確定法規(guī),KYC對(duì)所有美國(guó)銀行都是強(qiáng)制性的。

印度:2002年,印度儲(chǔ)備銀行為所有銀行引入了KYC標(biāo)準(zhǔn)。2004年,印度儲(chǔ)備銀行指示所有銀行確保在2005年12月31日前完全遵守KYC法規(guī)。

新西蘭:KYC法律于2009年底頒布,并于2010年生效。KYC對(duì)所有注冊(cè)銀行和金融機(jī)構(gòu)都是強(qiáng)制性的。

加拿大:加拿大金融交易和報(bào)告分析中心于2016年6月更新了相關(guān)法規(guī),以識(shí)別個(gè)人客戶并確保符合反洗錢和KYC法規(guī)。

什么是KYC
圖片來(lái)源:攝圖網(wǎng)

英國(guó):2017年反洗錢條例是英國(guó)KYC的基本規(guī)則。

澳大利亞:《2006年反洗錢和反資助恐怖主義法》(AML / CTF法)使KYC法律生效。2007年《反洗錢和反資助恐怖主義規(guī)則文書》為適用法律的權(quán)力和要求提供了指導(dǎo)。

香港:2018年7月,香港公司注冊(cè)處對(duì)香港持牌秘書代理注冊(cè)的香港公司的提出新政策。這項(xiàng)政策要求所有秘書公司都需要保存代為注冊(cè)的香港公司資料,以便香港公司注冊(cè)處進(jìn)行查閱。
 

什么是KYCC

KYCC全稱“know your customers’customer”,也就是充分了解你客戶的客戶。

KYCC的目的就是通過識(shí)別客戶的客戶活動(dòng)來(lái)確定其收入來(lái)源并確保不參與洗錢和恐怖主義融資犯罪,從而更詳細(xì)地識(shí)別該客戶。

KYCC是全球監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出的更高要求,金融機(jī)構(gòu)建立KYCC機(jī)制,研究客戶是和誰(shuí)開展業(yè)務(wù),可以確定客戶資金的來(lái)源及其合法性以及是否存在第三方洗錢的風(fēng)險(xiǎn),以有效減輕洗錢和恐怖主義融資的出現(xiàn)。

什么是KYCC
圖片來(lái)源:攝圖網(wǎng)

KYC和KYCC都是針對(duì)洗錢或恐怖分子融資的有效防御措施。

但是KYC有時(shí)候不能發(fā)現(xiàn)比較深層次的犯罪活動(dòng),這時(shí)候KYCC能夠更加全面地評(píng)估公司是不是合法經(jīng)營(yíng)。

也就是說KYCC相當(dāng)于是KYC的一個(gè)升級(jí),對(duì)客戶進(jìn)行更加全面深入的檢查,提高合規(guī)性措施的安全級(jí)別。

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