許多大陸人通過(guò)香港公司開(kāi)設(shè)香港賬戶(hù)，因?yàn)橄愀坫y行賬戶(hù)不受外匯管制，國(guó)際資金流動(dòng)無(wú)限制，便于企業(yè)國(guó)際業(yè)務(wù)資金往來(lái)；個(gè)人開(kāi)設(shè)香港賬戶(hù)則可以更好的利用香港賬戶(hù)儲(chǔ)蓄或是投資。下面總結(jié)一些客戶(hù)提出對(duì)香港銀行賬戶(hù)三個(gè)常見(jiàn)問(wèn)題，以供參考。
一、香港銀行戶(hù)口頻繁收匯轉(zhuǎn)賬，是否會(huì)被懷疑洗錢(qián)？
不會(huì)，只要能為每筆資金往來(lái)都提供完整充足的證據(jù)，證明是合法所得。只有違法所得才會(huì)被認(rèn)為是洗錢(qián)，但是帳戶(hù)結(jié)匯需要注意以下幾點(diǎn)：
1.選擇轉(zhuǎn)賬至國(guó)內(nèi)個(gè)人私人賬戶(hù)。
（每人每年結(jié)匯額度為5W美金/年；盡量避免同行轉(zhuǎn)賬結(jié)匯，每次轉(zhuǎn)賬的金額控制在3000以?xún)?nèi)，匯款用途摘要要避免涉及貨款等字樣，否則會(huì)影響正常收匯）
2.在香港本地開(kāi)設(shè)銀行賬戶(hù)，可以自由提現(xiàn)。（每日額度為2W港幣或者等值的人民幣）
3.在香港當(dāng)?shù)卣覍?zhuān)門(mén)的找兌公司買(mǎi)賣(mài)外匯。轉(zhuǎn)賬至國(guó)內(nèi)個(gè)人賬戶(hù)匯款用途可寫(xiě)：勞務(wù)費(fèi)或者傭金，但是不能寫(xiě)貨款。
二、注冊(cè)香港公司用信用證怎么操作？
香港公司一般以轉(zhuǎn)開(kāi)信用證為主,直開(kāi)是需要保證金的
假設(shè)：A為出口商,B為中間商,C為進(jìn)口商,銀行A為國(guó)內(nèi)的通知行,銀行B為B公司的賬戶(hù)行,銀行C為開(kāi)證行
1、C向B開(kāi)出L/C,金額$120萬(wàn)(母證)
2、B以母證為據(jù),BANK B向A開(kāi)出L/C,金額$100萬(wàn)(子證)
3、A收到BANK A的通知,接受子證,發(fā)貨
4、A將提單 $100萬(wàn)的發(fā)票,裝箱單提交銀行A,轉(zhuǎn)遞銀行B
5、審單后, 銀行B 通知公司B將發(fā)票由$100萬(wàn)替換成$120萬(wàn), 并將單據(jù)轉(zhuǎn)遞銀行C
6、審單后, 銀行C解付$120萬(wàn)給銀行B, 銀行B解付$100萬(wàn)給銀行A。
三、香港離岸公司能接收客戶(hù)開(kāi)的支票嗎？
1、大陸銀行的離岸帳戶(hù)不可存取現(xiàn),部分銀行可做支票托收.
2、香港離岸帳戶(hù)可存取現(xiàn),但僅限于香港柜存取現(xiàn),可開(kāi)或收支票.
3、香港離岸帳戶(hù)的支票須公司董事親臨銀行辦理托收或兌現(xiàn).
4、香港匯豐如開(kāi)戶(hù)不滿(mǎn)半年,不接收香港以外的銀行開(kāi)出支票.
