離岸帳戶擁有資金調(diào)撥自由，免征存款利息稅，境內(nèi)內(nèi)操控，境外運作等優(yōu)勢，越來越多的企業(yè)開設(shè)離岸賬戶操作業(yè)務(wù)，但去年CRS正常的開展，離岸賬戶越來越難開，銀行提升了開戶門檻，
因此我們有必要了解下開戶的一些問題，下面為大家介紹香港中信銀行(國際)開戶注意事項。
一、香港中信銀行(國際)開戶注意事項
香港中信銀行(國際)拒開情況
1、公司董事及股東在香港中信銀行(國際)任何一家分支行有不良記錄
2、公司跟一些高風險國家交易的，（伊拉克、伊朗、朝鮮等）
3、公司名稱有敏感字眼。（金融、煤礦、珠寶、石油等）
香港中信銀行(國際)開戶注意事項
1、資料一定要齊全，每一項都提前準備，與代理溝通好
2、有沒有理財?shù)男枨螅c代理提前溝通好
3、從容作答客戶經(jīng)理提到的問題
客戶經(jīng)理可能提問的問題
1、公司營業(yè)性質(zhì)是什么？ （貿(mào)易經(jīng)營為主）
2、公司主要和哪些國家交易？資金來源哪里？ （不要回答和風險國家交易）
3、公司經(jīng)營狀況，預(yù)計年收入多少？ （貿(mào)易金額多回答大一些些）
4、為什么要在香港注冊公司？ （回答注冊香港公司的優(yōu)勢）
二、香港中信銀行(國際)賬戶后續(xù)維護問題
由于受到國外銀行，國內(nèi)銀行及外管反洗錢監(jiān)控力度影響，銀行對離岸開戶審批及資金流向監(jiān)管也愈加嚴格。對于新開賬戶，每個銀行都提高門檻和要求，政策變動也是非常頻繁。
而對于已經(jīng)開戶的客戶，也一樣注意謹慎使用賬戶。首先明白一點，不管監(jiān)管如何嚴格，不管哪個銀行，都是很歡迎正當貿(mào)易項下的離岸客戶的，這類客戶賬戶使用是正常不受影響。
然而，即便我們很多客戶也都是正當貿(mào)易客戶，也有個別客戶由于離岸賬戶的使用不當而被銀行凍結(jié)賬戶。
香港賬戶也請參考以下注意事項，謹慎操作，維護好賬戶。
（a）離岸賬戶不要長期余額為0；
（b）離岸賬戶不要長期不使用，比如半年都沒用過；
（c）保持與銀行的聯(lián)系，聯(lián)系方式變更及時通知銀行；
（d）盡量不要與高風險國家有交易；
（e）避免借用賬戶給他人轉(zhuǎn)賬，幫他人收/匯款項；
（f）非貿(mào)易項下轉(zhuǎn)賬到海外公司或是海外個人賬戶之類的都是接下來的監(jiān)管重點方向；
（g）離岸公司應(yīng)當及時辦理公司年審。
【附受國際制裁國家名單】：
1.聯(lián)合國制裁國家：伊朗、阿富汗、朝鮮、伊拉克、蘇丹、黎巴嫩、科特迪瓦、剛果、塞拉利昂、幾內(nèi)亞比紹、索馬里、厄立特里亞、利比亞、中非共和國。
2.美國制裁國家：緬甸、白俄羅斯、伊拉克、伊朗、利比亞、朝鮮、敘利亞、剛果、蘇丹、索馬里、利比里亞、古巴、巴爾干、津巴布韋、達爾富爾。
3.敏感國家：俄羅斯、烏克蘭、也門、科威特。
