2017下半年開(kāi)始由于銀行政策變動(dòng)，都會(huì)發(fā)現(xiàn)銀行對(duì)開(kāi)戶的審核是越來(lái)越高了。今天卓信小編了解到中信銀行開(kāi)戶資料，整理下分享給大家。關(guān)于銀行政策，總的基調(diào)只有一個(gè)，加強(qiáng)離岸賬戶管控，防止洗錢(qián)和資本外流逃節(jié)稅等等。
一、中信銀行開(kāi)戶所需要的資料
1.香港公司資料（CR\BR、NNC1\印章）
2.身份證/港澳通行證
3.居住證明（水電氣單據(jù)/信用卡單據(jù)/房產(chǎn)證，可用身份證）
附加文件：
1.業(yè)務(wù)證明：最近三個(gè)月內(nèi)的購(gòu)銷(xiāo)合同/提單/形式發(fā)票/裝箱單/報(bào)關(guān)單等
新成立公司未開(kāi)展業(yè)務(wù)的，關(guān)聯(lián)公司的INVOICES或者業(yè)務(wù)合同可作為參考材料提供給銀行
島國(guó)公司新注冊(cè)公司，可用原島國(guó)公司貿(mào)易資料
2.國(guó)內(nèi)公司（若有）：營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司流水，若沒(méi)有可不提供
國(guó)內(nèi)無(wú)公司：個(gè)人貿(mào)易的銀行流水，個(gè)人社保記錄
3.相關(guān)資料（若有）：個(gè)人名片、公司網(wǎng)站，以供參考
4.企業(yè)架構(gòu)圖（如案例）
5.問(wèn)卷調(diào)查表
二、中信銀行開(kāi)戶流程
1、提交開(kāi)戶所需文件，我司預(yù)審2-3天
審核資料是否齊全，符合要求
預(yù)審了解客戶貿(mào)易背景（有無(wú)貿(mào)易敏感國(guó)家，個(gè)人信用污點(diǎn)）
問(wèn)卷調(diào)查表是否填寫(xiě)規(guī)范
確定可面簽的時(shí)間
2、赴香港面簽開(kāi)戶
按時(shí)赴約至銀行，遞交文件正本
簽署開(kāi)戶文件
交開(kāi)戶費(fèi)用300HK
3、待開(kāi)戶并激活賬戶
2-4周，賬戶開(kāi)通
匯入資金5萬(wàn)HK，激活賬戶
卓信優(yōu)勢(shì)：（加急開(kāi)戶 7天內(nèi)開(kāi)賬戶）
1、提交開(kāi)戶所需文件，我司預(yù)審2-3天
審核資料是否齊全，符合要求
預(yù)審了解客戶貿(mào)易背景（有無(wú)貿(mào)易敏感國(guó)家，個(gè)人信用污點(diǎn)）
問(wèn)卷調(diào)查表是否填寫(xiě)規(guī)范
確定可面簽的時(shí)間
2、赴香港面簽開(kāi)戶
按時(shí)赴約至銀行，遞交文件正本
簽署開(kāi)戶文件
購(gòu)買(mǎi)香港理財(cái)計(jì)劃
3、等待開(kāi)戶并激活賬戶
7天內(nèi)收到公司賬號(hào)
再7天內(nèi)銀行寄簽字文件后，簽完字后網(wǎng)銀開(kāi)通
三、開(kāi)戶注意事項(xiàng)
1、面簽時(shí)注意事項(xiàng)
1）準(zhǔn)時(shí)赴約
2）與銀行經(jīng)理溝通隨和自然，切忌表現(xiàn)出猶豫、隱瞞。
3）銀行可能會(huì)問(wèn)及的問(wèn)題
a、公司營(yíng)業(yè)性質(zhì)是什么——簡(jiǎn)介公司主營(yíng)產(chǎn)品（如石油，煤礦，珠寶等銀行拒絕開(kāi)戶）
b、主要從事什么行業(yè) ——簡(jiǎn)述自己的貿(mào)易（銀行歡迎正常貿(mào)易公司，不喜歡投資類(lèi)的公司）
c、闡述主要貿(mào)易國(guó)家 ——簡(jiǎn)述貿(mào)易國(guó)（避免說(shuō)明敏感國(guó)如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等）
d、預(yù)計(jì)年?duì)I業(yè)額收入 ——簡(jiǎn)述年貿(mào)易額
e、闡述為什么要在香港注冊(cè)公司——可從多方面說(shuō)明：香港外匯自由，利于國(guó)際貿(mào)易；國(guó)際形象好等
友情提示：目前離岸銀行開(kāi)戶規(guī)定幾乎每天在變，以上是小編了解到的最新中信銀行開(kāi)戶的信息，具體以實(shí)際咨詢?yōu)闇?zhǔn)。建議你在線咨詢卓信客服,把你的相關(guān)情況和業(yè)務(wù)員說(shuō)明,她們會(huì)為你推薦最適合的開(kāi)戶渠道。
